许佳容

近期，金融监管部门对农商银行系统的监管力度持续加强。根据企业预警通发布的数据，2025年7月14日至7月20日期间，全国多地农商银行因违规操作被处以警告、罚款等行政处罚，罚没金额合计1698.91万元，涉及支付结算、反洗钱、数据报送等多个领域。

在这一周的处罚中，广东、江苏、四川等地的农商行成为监管重点。其中，广东徐闻农商银行因违反支付结算、反洗钱、征信等多项规定，被央行湛江市分行警告并罚款152.49万元。江苏泰兴农商银行因涉及支付结算、反洗钱、数据报送等违规行为，被央行江苏省分行罚款249万元；四川三台农商银行则因违反账户管理、反洗钱及假币管理规定，被央行四川省分行罚款85.42万元。

值得注意的是，反洗钱业务违规是此次处罚中的高频问题。例如，广东阳春农商银行因未履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易，被罚款48万元；山东邹平农商银行也因类似问题被罚款21万元。还有江苏宜兴农商银行、梅州农商银行、滨州农商银行等多家银行都因反洗钱业务违规受到处罚。

除反洗钱外，数据报送与治理违规也是监管重点。广东云浮农商银行因提供虚假财务会计报表，被国家金融监督管理总局云浮监管分局罚款30万元；陕西宝鸡金台农商银行因违反金融统计、支付结算等规定，被央行陕西省分行警告并罚款127.6万元。此外，江苏紫金农商银行、广东南海农商银行等也存在数据报送与治理违规的情况。

在本次处罚中，浙江上虞农商银行因违反外汇登记及结售汇管理规定，被国家外汇管理局绍兴市分局没收违法所得并罚款50.88万元，成为少数涉及外汇业务违规的案例。

本文源自：金融界